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Guia de monitoramento de transações ensina a evitar fraudes
Especialistas da Sumsub e Pismo oferecem insights práticos sobre como definir regras para monitoramento de transações e lidar com seus desafios mais frequentes.
O monitoramento de transações é fundamental para empresas prestadoras de serviços financeiros, já que pode ajudar a realizar avaliações de risco e detectar atividades suspeitas. O guia especializado – que pode ser baixado gratuitamente – visa mostrar às empresas dos segmentos de fintechs, bancos, seguros, jogos e comércio eletrônico, como detectar fraudes em transações, reforçar suas defesas, garantir conformidade total e otimizar as taxas de conversão do usuário ao mesmo tempo.
A Sumsub, empresa global de tecnologia que fornece soluções KYC, KYB e PLD personalizáveis para toda a jornada do usuário, acaba de publicar um Guia Completo de Monitoramento de Transações para fornecer uma imagem detalhada desse processo como parte integrante do sistema de verificação. O guia é resultado de uma parceria entre a equipe de conformidade e antifraude da Sumsub com uma equipe da Pismo – plataforma de serviços financeiros tudo-em-um, nativa da nuvem, que abrange todas as funcionalidades básicas de banco e processamento de pagamentos.
De acordo com Tony Petrov, diretor jurídico da Sumsub, “empresas que não monitoram suas transações estão mais vulneráveis à lavagem de dinheiro, fraudes e outros crimes que podem ocorrer em suas plataformas. De acordo com a Comissão Federal de Comércio dos EUA, US$ 8,8 bilhões foram perdidos em fraudes em 2022. Já as Nações Unidas relatam que as perdas por lavagem de dinheiro chegam a US$ 1,6 trilhão anualmente”.
Por esse motivo, os governos têm endurecido suas regulamentações PLD (prevenção à lavagem de dinheiro). “Empresas que descumprem a regulamentação de seus países enfrentam pesadas multas, comprometem seriamente a reputação e até mesmo podem ter a licença revogada. No final do ano passado, por exemplo, o Danske Bank foi multado em mais de US$ 2 bilhões por recursos inadequados de monitoramento de transações, sistemas PLD deficientes e clientes de alto risco”, explica Petrov – chamando atenção que o Guia contém uma descrição detalhada da estrutura legal PLD para monitoramento de transações no Reino Unido, EUA e UE, juntamente com os respectivos requisitos de manutenção de registros.
O monitoramento de transações é um processo contínuo usado para detectar transferências e transações duvidosas feitas em moedas digitais ou fiduciárias, bem como para detectar outras atividades suspeitas de clientes. Como resultado, ajuda as empresas a se manterem protegidas contra golpes e a evitar grandes perdas de dinheiro e reputação. “Embora o monitoramento de transações seja obrigatório para empresas regulamentadas, também é benéfico para as empresas que desejam ter uma camada adicional de proteção contra fraudes financeiras”, diz o executivo.
Petrov diz que cada segmento da economia pode se beneficiar com o monitoramento de transações de diferentes maneiras:
- Os bancos podem detectar automaticamente sinais de atividades suspeitas, como receita drasticamente maior do que consta na declaração de origem dos fundos;
- No comércio eletrônico, as compras acima dos limites de PLD e os padrões de gastos incomuns devem disparar automaticamente o alarme e ser evitados;
- Para companhias de seguros, reivindicações ilegítimas e padrões de fraude podem ser detectados;
- Um serviço de jogos eletrônicos pode apoiar o jogo responsável ao detectar facilmente se um cliente está gastando mais dinheiro do que o declarado em sua declaração de renda, bem como um serviço pode reduzir as apostas de arbitragem ao detectar multicontas.
Criar regras de monitoramento de transações depende do segmento, tipo de cliente e muitos outros fatores. O Guia traz recomendações sobre os fundamentos de qualquer sistema de monitoramento de transações e os riscos específicos associados ao monitoramento insuficiente de transações. Além disso, os experts prepararam um checklist para orientar as empresas na escolha da melhor solução de monitoramento de transações.
“Hoje está ficando mais difícil para as empresas reguladas sobreviver e crescer em condições de recessão econômica. Elas precisam manter as taxas de aprovação altas, atrair novos usuários e se proteger contra fraudes – tudo ao mesmo tempo. A ferramenta perfeita para ajudar as empresas a manter seus planos ambiciosos e evitar fraudes no caminho para o crescimento é o monitoramento de transações. É uma nova obrigação na verificação que deve vir junto com KYC e outras verificações PLD”, diz Vyacheslav Zholudev, cofundador e CTO da Sumsub.
Segundo o executivo, ao combinar a verificação de usuários, negócios e transações em um único fluxo, é possível obter uma imagem completa dos perfis de usuários e até mesmo interceptar os vetores e padrões de ataque de fraude mais sofisticados. “Isso fornece uma garantia extra de que os riscos de fraude podem ser reduzidos”.
Mais informações: https://sumsub.com/guides-reports/complete-guide-to-transaction-monitoring/
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Marca mineira lança cachaça com sementes de Jequitibá para consumidores plantarem árvore que está sob risco de extinção
A Seleta Jequitibá foi desenvolvida pensando em consumidores que buscam uma cachaça de qualidade, leve e versátil, que vai bem na dose e no drink.
Foto: Divulgação
Gigante da floresta. Esse é o significado de Jequitibá na língua tupi. Símbolo de municípios e estados brasileiros, a árvore nativa da Mata Atlântica Brasileira é uma das maiores árvores do país e uma das espécies mais longevas, tanto que, uma Jequitibá-Rosa localizada em Santa Rita do Passa Quatro é considerada uma das árvores mais antigas do mundo, tendo quase 03 mil anos de idade. Apesar de sua importância para o Brasil, algumas espécies de Jequitibá estão sob risco de extinção por conta da exploração ilegal.
Como uma forma de homenagear essa árvore que desempenha um papel fundamental no ecossistema brasileiro e ao mesmo tempo ressaltar a importância do respeito à natureza, a cachaça Seleta, maior produtora de cachaça artesanal do Brasil, acaba de lançar a Seleta Jequitibá. Desenvolvida pensando em consumidores que buscam uma cachaça de qualidade, leve e versátil, a bebida foi armazenada por um ano e meio em tonéis de Jequitibá.
O resultado é uma cachaça com coloração sutilmente dourada e brilhante, textura aveludada, notas suaves de frutas secas e caramelo e aromas adocicados. A Seleta Jequitibá pode ser consumida em doses, mas por ser uma bebida com uma tonalidade mais clara e brilhante, transforma os drinks e a tradicional caipirinha em uma nova experiência sensorial e gustativa, com os sabores da cana agregados à leveza do Jequitibá.
Para incentivar o plantio da árvore e mostrar que é possível unir o prazer de degustar a vida e responsabilidade ambiental, cada garrafa da bebida, nas versões de 700ml e 1l, vem acompanhada de sementes de Jequitibá.
Todas as versões da Seleta Jequitibá já podem ser adquiridas em diversos PDVs pelo Brasil ou pela loja oficial da Seleta (https://www.lojaseleta.com.br/). Tem preço sugerido de R$ 22,90 (275ml), R$ 45,90 (700ml) e R$ 52,90 (1L).
“A Seleta é conhecida por sua tradição, então faz parte da trajetória da marca o empenho em manter viva a história do nosso país através de nossas cachaças, produto que carrega o DNA do Brasil. Sendo assim, nós produzimos a Seleta Jequitibá pensando em qualidade e sofisticação e em ressaltar a importância de preservarmos a natureza, algo fundamental para garantirmos o nosso bem-estar e qualidade de vida”, declara Gilberto Luiz, diretor executivo da marca.
Sobre a Seleta
A história de uma das cachaças de alambique mais tradicionais e apreciadas do país, começou em 1980 quando foi fundada. Toda a produção da Seleta está concentrada em Salinas, cidade localizada no sertão de Minas Gerais, conhecida como a Capital Nacional da Cachaça. Salinas recebeu em 2012 o selo de Indicação Geográfica do INPI pelas características do clima, solo e localização geográfica, responsáveis pela singularidade das cachaças produzidas na região. Saiba mais em https://cachacaseleta.com.br/
Por | Renato Lopes – Notícia EXPRESSA
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Mineiros podem concorrer a 8 mil bolsas de estudo para gamers
Para participar, basta ser entusiasta pelo mundo dos jogos eletrônicos e ter acima de 16 anos; as inscrições ficarão abertas até 21 de julho.
O Santander Universidades abriu as inscrições para a terceira edição do Santander Gamer Pro. O programa vai conceder 8 mil bolsas de estudo gratuitas que visam contribuir para o desenvolvimento dos e-sports no País. A ação é feita em parceria com a CNB Esports, um dos clubes de esportes eletrônicos mais tradicionais da América Latina, e oferecerá cursos para os principais jogos da atualidade, como League of Legends (LoL), Valorant e Marvel Rivals, além de um módulo voltado para quem deseja se tornar streamer profissional. Os interessados podem ser inscrever até 21 de julho, pelo Santander Open Academy. Não é necessário ter experiência nos jogos ou ser cliente do Banco para participar.
Para essa edição, as vagas por trilha de conteúdo serão distribuídas conforme a demanda de inscrições e serão aplicadas de forma online dentro da plataforma da CNB Esports. Uma metodologia de avaliação em etapas irá selecionar quatro candidatos que tiverem o maior índice de aproveitamento do programa para receber uma extensão do curso por 30 dias e um apoio financeiro de R$ 2 mil para viver uma experiência única atuando nos times de base da CNB Esports.
“O projeto nasceu para transformar talento em oportunidade. Ao oferecer bolsas em jogos que estão em evidência, apoiamos o sonho de quem almeja prosperar dentro de um mercado em constante evolução, que cresce exponencialmente e que hoje é uma porta de entrada para o primeiro emprego de muitos jovens brasileiros”, afirma Márcio Giannico, Senior Head de Governos, Instituições, Educação e Universia do Santander. Desde seu lançamento, em 2022, o programa Santander Gamer Pro atraiu mais de 100 mil inscritos e mais de 45 mil alunos participaram dos cursos.
Com a finalidade de promover a diversidade e inclusão entre os candidatos, a Santander Gamer Pro terá 5% das vagas para PCDs, 30% para mulheres, 40% para pretos e pardos e 25% para ampla concorrência. As inscrições devem ser feitas pelo Santander Open Academy até 21/07/2025 pelo endereço https://app.santanderopenacademy.com/pt-BR/program/santandergamerpro2025?utm_source=Imprensa&utm_medium=Press-Release&utm_campaign=SOABR-GamerPro25-Imprensa.
Por | Silvia Dias da Costa – Vora Comunicação
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JEMG e Liga Esportiva NESCAU® firmam parceria histórica para impulsionar o esporte escolar em Minas Gerais
Parceria inédita entre JEMG e Liga NESCAU® promove inclusão, kits esportivos e experiências transformadoras para jovens atletas em Minas Gerais.
Em uma iniciativa inédita, os Jogos Escolares de Minas Gerais (JEMG) e a Liga Esportiva NESCAU® se unem para fortalecer o desenvolvimento do esporte escolar em todo o estado. A ação conjunta contempla todos os 853 municípios mineiros, marcando uma cobertura de 100% e impactando milhares de crianças e jovens atletas.
A colaboração tem como foco a valorização das etapas regional e estadual I e II do JEMG/2025, com experiências enriquecedoras para os estudantes-atletas. Entre os destaques, estão a distribuição de kits exclusivos de produtos NESCAU® e ativações especiais durante os eventos esportivos.
A iniciativa é viabilizada pela Federação de Esportes Estudantis de Minas Gerais (FEEMG), parceira técnica do Governo de Minas na organização dos Jogos Escolares há 25 anos. O reforço desta união se materializa também com a presença inspiradora do nadador paralímpico Gabriel Araújo, o “Gabrielzinho”. Mineiro e revelado no próprio JEMG, o atleta, que brilhou com três medalhas de ouro nas Paralimpíadas de Paris, participará da etapa estadual como embaixador do evento, levando alegria, simpatia e inspiração aos jovens.
O JEMG é promovido pela Secretaria de Estado de Desenvolvimento Social (Sedese), por meio da Subsecretaria de Esportes, em parceria com a Secretaria de Estado de Educação (SEE), e conta com a execução técnica da FEEMG e o apoio oficial da Liga Esportiva NESCAU®.
Destaque para diversidade e inclusão com a Liga Esportiva NESCAU®
Reconhecida como um dos maiores campeonatos escolares do país, a Liga Esportiva NESCAU® é pioneira na promoção de competições que reúnem modalidades adaptadas e não adaptadas, promovendo a inclusão de jovens com e sem deficiência em um mesmo ambiente esportivo.
Com uma trajetória marcada pela valorização da diversidade, a Liga NESCAU® tem ampliado sua presença pelo Brasil desde 2019. Em sua segunda edição em Belo Horizonte, prevista para este ano, espera-se a participação de aproximadamente 1.500 crianças e adolescentes entre 7 e 17 anos, com mais de 50% de presença feminina e 10% de atletas PCDs. O evento contará com oito práticas esportivas, organizadas em modalidades competitivas, oficinas e desafios lúdicos.
Além disso, o evento será abrilhantado pela participação do nadador paralímpico Daniel Dias, um dos maiores atletas da natação adaptada do mundo e embaixador oficial da marca NESCAU®.
Leia mais notícias sobre educação e juventude em Poços entre Aspas
Conheça mais sobre a Liga Esportiva NESCAU® no site oficial da Nestlé
Por | Poços entre Aspas
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